自从加密虚拟币与传统金融机构的业务联系越趋紧密，境外金融监管机构在几年前已开始一方面咨询金融投资界对规范市场行为和保护投资人的意见，并针对新式金融罪行而逐步制定相关法规，而另一方面又不想把虚拟资产排除于传统金融市场以外或阻碍金融创新。